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Wann Studenten eine Steuererklärung abgeben müssen


Während des Studiums haben die meisten Studierenden wichtigere Sorgen als sich mit dem Thema Steuererklärung auseinanderzusetzen. Im Gegensatz zu den meisten Berufstätigen sind Studenten oft nicht verpflichtet eine Steuererklärung beim Finanzamt abzugeben. Damit ihr keine Probleme mit dem Finanzamt bekommt, erläutern wir euch im nachfolgenden Artikel, wann Studenten eine Steuererklärung abgeben müssen.

Verpflichtende Abgabe der Steuererklärung

Die meisten Studierenden sind nicht verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben. Erfüllt ihr jedoch eines der nachfolgenden Kriterien, müsst ihr eine Steuererklärung abgeben. Ganz allgemein ist man zur Abgabe verpflichtet, wenn ihr in dem Jahr, für das ihr eure Steuererklärung macht,

  • von mehreren Arbeitgebern Lohn bezogen habt
  • selbständig tätig wart
  • neben eurem Arbeitslohn zusätzliche Einnahmen von mehr als 410€ erzielt habt
  • mehr als 410€ Sozialleistungen bezogen habt
  • das Finanzamt einen Freibetrag eingetragen hat.

Die unter Punkt drei genannten zusätzlichen Einnahmen können beispielsweise durch die Verpachtung eines Grundstückes oder der Vermietung einer Eigentumswohnung zustande kommen. Die Sozialleistungen unter Punkt vier beinhalten unter anderem Arbeitslosengeld 1, Elterngeld, Krankengeld oder Kurzarbeitergeld. Eltern können zum Beispiel den Kinderfreibetrag geltend machen und sind damit aber auch verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben.

Für den Fall, dass ihr bereits verheiratet seid oder in einer eingetragenen Partnerschaft lebt, müsst ihr zusätzlich noch eure Steuerklassen berücksichtigen. Durch eine Zuweisung von bestimmten Steuerklassen könnt ihr euch viel Geld sparen. Allerdings seid ihr ebenfalls verpflichtet eine Steuererklärung abzugeben, wenn ihr Arbeitslohn bezieht und

  • einer der Partner entweder nach Steuerklasse 5 oder 6 besteuert wird
  • einer der Partner nach Steuerklasse 4 mit Faktor besteuert wird.

In allen oben genannten Fällen seid ihr zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet und solltet dieser Pflicht unbedingt nachkommen, um Problemen mit dem Finanzamt vorzubeugen. Es kann sich aber auch lohnen eine Steuererklärung freiwillig abzugeben.

Freiwillige Abgabe der Steuererklärung

Wenn ihr euch jetzt fragt, wieso man sich freiwillig mit dem Thema Steuern beschäftigen sollte, seid ihr hier genau richtig. Neben der verpflichtenden Steuererklärung gibt es auch die Möglichkeit eine freiwillige Steuererklärung beim Finanzamt abzugeben. In den meisten Fällen ist das als Student besonders lohnend.

Erfüllt ihr keines der oben genannten Kriterien, so könnt ihr euch jedes Jahr entscheiden, ob ihr euch die Mühe macht eine Steuererklärung abzugeben. Vor allem im Studium seid ihr jedoch in einer komfortablen Situation. Die meisten Studenten haben weniger Einnahmen als Ausgaben und können dadurch einen Verlustvortrag geltend machen. Dabei spart ihr die Verluste während eures Studiums an und senkt eure Steuerlast im ersten Berufsjahr.


Steuertipp: Mit einem Verlustvortrag könnt ihr meistens mehrere tausend Euro Steuern sparen. Wie man mit einem Verlustvortrag als Student Steuern spart, erklären wir euch in dem verlinkten Artikel.


Wenn ihr bereits ein Einkommen durch einen Nebenjob habt und dort Steuern zahlt, solltet ihr unbedingt eine freiwillige Steuererklärung abgeben, denn mithilfe eurer Werbungskosten (studienbezogenen Ausgaben) reduziert ihr euer zu versteuerndes Einkommen. Ein kleines Beispiel: Verdient ihr in einem Jahr 11.000€, habt aber durch eure Fahrten zur Uni 1500€ Werbungskosten angesammelt, bekommt ihr eure gezahlten Steuern am Jahresende wieder komplett erstattet. Durch die Werbungskosten da bleibt ihr unter dem Grundfreibetrag von 9408€.

Die Steuererklärung richtig ausfüllen

Vermutlich werdet ihr während eurer Schulausbildung und auch in keiner Vorlesung an der Universität lernen, wie man eine Steuererklärung erstellt. Dass das ziemlich ärgerlich ist, haben auch wir uns gedacht und deshalb Steuerstudies ins Leben gerufen. Unser Ziel: Euch bei euren Steuern zu unterstützen, von Studenten für Studenten. Da wir wissen, dass man als Student nicht viel Geld hat, ist das Ganze auch noch kostenlos.


Steuerbeispiele: Anleitung wie ihr eine Steuererklärung ausfüllt


Da jeder Steuerfall sehr unterschiedlich sein kann und es deshalb leider keine allgemeine Lösung zum Anfertigen einer Steuererklärung gibt, findet ihr auf der Seite Steuerbeispiele die häufigsten Steuerfälle inklusive ausgefüllten Mantelbögen. Sucht euch das für euch passendste Beispiel heraus und orientiert euch beim Ausfüllen an den Mantelbögen.