Welches Steuerprogramm ist das beste für Deine Steuererklärung?

Stand: 26. September 2026 · Werte für das Steuerjahr 2025

Das beste Steuerprogramm ist das, das Deinen Fall abdeckt und nicht mehr kostet als nötig. Als Student oder Berufseinsteiger mit einem Job reicht oft das kostenlose ELSTER oder eine einfache Steuerapp, als Selbstständiger brauchst Du eine Steuersoftware mit EÜR und Umsatzsteuer. Ein bestes Programm für jede Steuererklärung gibt es also nicht. Hier findest Du Preise, Bezahlmodelle und Grenzen der gängigen Steuerprogramme für die Steuererklärung 2025.

Was kostet Steuersoftware für die Steuererklärung im Vergleich?

Steuersoftware kostet für die Steuererklärung 2025 meist zwischen 16 und 50 Euro. ELSTER und die Steuerapp CHECK24 Steuer sind kostenlos. Bei fast allen Steuerapps und Online-Tools testest Du gratis und zahlst erst bei der Abgabe. Welche davon die beste ist, entscheidet Dein Fall, nicht der Preis. Die Tabelle vergleicht die gängigen Steuerprogramme mit den Preisen, die die Anbieter auf ihren Seiten nennen, Stand September 2026.

Die Preise gelten für die Steuererklärung 2025. Ab November erscheinen die ersten Versionen für das Steuerjahr 2026, dann können sich die Preise ändern. Für die Zusammenveranlagung von Ehepaaren verlangen Taxfix und Wundertax mehr, CHECK24 Steuer bleibt kostenlos.

Welche Steuersoftware ist Testsieger bei Stiftung Warentest?

Testsieger bei der Stiftung Warentest ist eine kostenlose Steuersoftware. Im Heft Finanztest 5/2026 hat ein Neuling mit kostenloser Steuerapp für die Steuererklärung und einer Online-Version im Browser den langjährigen Testsieger von Buhl überholt. Nach Angaben des Anbieters ist das CHECK24 Steuer, mit der Note 1,0 für die App und 0,9 im Browser. WISO Steuer von Buhl schnitt laut Hersteller wieder sehr gut ab, mit 1,2 im Browser, 1,3 als App und 1,5 als PC-Programm. Getestet wurden 30 Steuerprogramme für Browser, Smartphone und PC, ELSTER war nicht dabei.

Gute Steuerprogramme und Steuerapps erkennst Du also nicht am Preis. Enttäuscht haben laut Stiftung Warentest die Programme von Taxando und Wundertax, beide hatten Probleme mit den komplexen Musterfällen. Die beste Steuersoftware im Test ist in diesem Jahr kostenlos. Wer die Steuererklärung selber machen will, bekommt den Testsieger also gratis.

Welche Steuersoftware passt für Selbständige und Freiberufler?

Als Selbständiger oder Freiberufler brauchst Du eine Steuersoftware, die neben der Einkommensteuererklärung die Anlage EÜR erstellt. Bist Du umsatzsteuerpflichtig, kommt die Umsatzsteuererklärung dazu. Als Gewerbetreibender mit mehr als 24.500 € Gewinn brauchst Du außerdem die Gewerbesteuererklärung. Diese Erklärungen gibst Du in der Regel elektronisch ab. Papier erlaubt das Finanzamt nur auf Antrag in Härtefällen (§ 25 Abs. 4 EStG, § 60 Abs. 4 EStDV).

Alle drei Erklärungen, also EÜR, Umsatzsteuer und Gewerbesteuer, erstellen die Steuerprogramme WISO Steuer, tax Professional, QuickSteuer Deluxe und smartsteuer, kostenlos auch ELSTER. Bei WISO Steuer ist das für Selbständige im normalen Preis enthalten, bei tax und QuickSteuer brauchst Du die größere Version. Wundertax erstellt die Anlagen S, G und EÜR und die Umsatzsteuererklärung. SteuerGo bietet die Anlagen EÜR, G und S, erstellt aber nur die Einkommensteuererklärung. Taxfix richtet sich als App vor allem an Kleinunternehmer ohne Umsatzsteuer und erstellt für sie Einkommensteuererklärung, EÜR und Gewerbesteuererklärung.

Als Kleinunternehmer brauchst Du seit dem Steuerjahr 2024 keine Umsatzsteuererklärung mehr, außer das Finanzamt fordert sie an. Für Deine Steuererklärung reicht dann Steuersoftware mit EÜR. Eine Körperschaftsteuererklärung für eine GmbH oder UG nennt dagegen keiner der Anbieter in diesem Vergleich. Suchst Du Steuersoftware für Unternehmen dieser Art, führt der Weg meist über Buchhaltungssoftware oder den Steuerberater.

Gibt es ein Steuerprogramm oder eine Steuerapp für Selbstständige?

Ja. Als Steuerprogramm oder Steuerapp für Selbstständige eignen sich WISO Steuer, dessen Lizenz auch für die App gilt, und für einfache Fälle Taxfix und Wundertax. smartsteuer läuft im Browser auch auf dem Smartphone. CHECK24 Steuer nimmt laut Anbieter ebenfalls Selbständige auf, nennt aber keine Einzelheiten zu Umsatz- und Gewerbesteuer. Suchst Du eine Taxfix-Alternative für Selbstständige mit Umsatzsteuer, nimm WISO Steuer oder smartsteuer. Beide erstellen alle Erklärungen eines Jahres zum selben Preis.

Welches Steuerprogramm ist kostenlos?

Kostenlos sind ELSTER, das Online-Finanzamt der Steuerverwaltung, und die Steuerapp CHECK24 Steuer. Mit ELSTER gibst Du jede Steuererklärung ab, vom Hauptvordruck bis zur Umsatzsteuer, ohne Kosten und ohne Werbung. CHECK24 Steuer ist auch für Ehepaare kostenlos und finanziert sich nach eigener Aussage unter anderem durch Werbeeinblendungen. Die übrige Steuersoftware im Vergleich testest Du meist kostenlos. Bei Taxfix, smartsteuer, SteuerGo, Wundertax und WISO Steuer erstellst Du die Erklärung gratis und zahlst erst, wenn Du sie abschickst.

Für einfache Fälle hat ELSTER eine eigene Oberfläche mit Fragen statt Formularen. einfachELSTERplus ist für Arbeitnehmer gedacht, die ihre Steuererklärung allein abgeben und keine Kinder angeben. Werbungskosten, Ausbildungskosten und Homeoffice sind dabei, abgeben kannst Du die Jahre 2023 bis 2025. Du brauchst dafür ein ELSTER-Konto. Für Rentner und Pensionäre gibt es einfachELSTER.

Wann ist ELSTER besser als ein Steuerprogramm wie WISO oder Taxfix?

ELSTER ist besser, wenn Du Deine Formulare kennst und nichts bezahlen willst. Es gehört der Steuerverwaltung und prüft Deine Angaben auf Plausibilität. Auf Steuertipps und Optimierungshilfen musst Du aber verzichten, urteilt die Stiftung Warentest. ELSTER fragt in Formularen und Steuerfachbegriffen, die Du in unserem Glossar nachschlagen kannst. Ein Steuerprogramm wie WISO oder Taxfix fragt Dich dagegen Schritt für Schritt ab und gibt Dir Steuertipps. Das ist sein Aufpreis.

Die Steuersoftware vom Finanzamt heißt heute Mein ELSTER und läuft im Browser. Das frühere Programm ElsterFormular zum Herunterladen gibt es nicht mehr, schon die Einkommensteuererklärung 2020 ließ sich damit nicht erstellen. Für Mein ELSTER brauchst Du ein Benutzerkonto, den Aktivierungs-Code schickt Dir das Finanzamt per Brief. Wie das geht, zeigt die Anleitung zur ELSTER-Registrierung, das Ausfüllen die Anleitung zur Steuererklärung mit Mein ELSTER. Viele Steuerprogramme übermitteln Deine Erklärung dagegen ohne eigenes ELSTER-Konto, etwa Taxfix und SteuerGo.

Reicht ein einfaches Steuerprogramm für Studenten und Arbeitnehmer?

Ja, für Studenten, Azubis und Arbeitnehmer mit Lohnsteuerbescheinigung reicht ein einfaches Steuerprogramm. Die Steuererklärung selber machen kannst Du damit auch ohne Steuerwissen. Einfach zu bedienen ist vor allem Steuersoftware, die Dich mit Fragen statt Formularen führt, etwa CHECK24 Steuer, Taxfix oder Wundertax. Empfehlenswert sind solche Steuerapps, wenn Du zum ersten Mal abgibst. Unsere Empfehlung für Studenten mit einem Job ist ein kostenloses Programm, also einfachELSTERplus, ELSTER oder CHECK24 Steuer. Mehr Steuern sparst Du mit teurer Steuersoftware nur, wenn sie Dich an Abzüge erinnert, die Du sonst vergessen hättest. Die Steuer selbst berechnet das Finanzamt nach dem Gesetz.

Suchst Du Lohnsteuerprogramme oder die beste Software für den Lohnsteuerjahresausgleich, suchst Du ein normales Steuerprogramm. Als Arbeitnehmer machst Du den Lohnsteuerjahresausgleich heute mit der Einkommensteuererklärung. Ob Du sie Steuerabrechnung, Lohnsteuererklärung oder Einkommensteuererklärung nennst, gemeint ist dieselbe Erklärung, und dafür taugt jede Steuersoftware in diesem Vergleich.

Achte als Student auf den Verlustvortrag. Im Zweitstudium, etwa im Master, lässt Du Deine Studienkosten als Verlust feststellen und nimmst ihn ins erste Berufsjahr mit. Prüfe vor dem Kauf, ob das Programm diese Feststellung anbietet. In ELSTER kreuzt Du sie im Hauptvordruck an.

Hauptvordruck

Zeile 2 angekreuzt

Erklärung zur Feststellung des verbleibenden Verlustvortrags

Welche Steuersoftware eignet sich für Beamte?

Für Beamte eignet sich jede Steuersoftware für Arbeitnehmer. Deine Bezüge trägst Du wie Arbeitslohn in die Anlage N ein, Deine private Krankenversicherung in die Anlage Vorsorgeaufwand. Wundertax hat eigene Angebote für Polizei und Bundeswehr. Taxfix unterstützt dagegen keine Pensionen von Beamten.

Welche Steuersoftware läuft auf dem Mac oder unter Linux?

Auf dem Mac und unter Linux läuft jede Steuersoftware im Browser, egal ob Du als Arbeitnehmer Lohnsteuer zurückholst oder als Selbstständiger eine EÜR abgibst. Dazu gehören ELSTER, CHECK24 Steuer, smartsteuer, SteuerGo, Lohnsteuer kompakt, Wundertax und die Browserversionen von Taxfix und WISO Steuer. ELSTER testet seine Seite selbst unter macOS und mit Firefox unter Ubuntu Linux, SteuerGo nennt Windows, macOS und Linux ausdrücklich. Für Deine Steuererklärung unter Linux brauchst Du also keine eigene Software.

Als Steuererklärungssoftware zum Installieren gibt es für den Mac WISO Steuer und die SteuerSparErklärung. tax und QuickSteuer laufen nur unter Windows. Für die Lohnsteuer als Arbeitnehmer ist die beste Wahl auf dem Mac also dieselbe wie unter Windows.

Solltest Du Steuersoftware kaufen oder im Abo nutzen?

Steuersoftware einzeln kaufen lohnt sich, wenn Du nur eine Steuererklärung abgibst. Das Abo lohnt sich, wenn Du jedes Jahr dasselbe Steuerprogramm nutzt. Es kostet weniger, verlängert sich aber von selbst. Bei WISO Steuer und bei Taxfix spart das Abo jeweils 10 Euro im Jahr. Günstige Steuersoftware gibt es mit tax im Abo ab 15,99 Euro und mit QuickSteuer für 19,99 Euro, beide nur für Windows. Online kaufen kannst Du beim Hersteller oder im Handel. Achte im Handel auf die Ausgabe für das richtige Steuerjahr, denn dort werden auch ältere Ausgaben angeboten.

Das Abo von WISO Steuer und das von tax verlängern sich zum 1. November um ein Steuerjahr. Kündigen kannst Du jeweils bis zum 31. Oktober. Das Taxfix-Abo verlängert sich nach zwölf Monaten, danach kannst Du monatlich kündigen. Ohne Abo kommen smartsteuer, SteuerGo und Lohnsteuer kompakt aus, dort zahlst Du je Steuererklärung. Bei QuickSteuer ist die jährliche Aktualisierung ein Zusatz, den Du jederzeit kündigen kannst.

Was taugen die Steuer-CDs von Aldi und Lidl?

Die Steuer-CDs von Aldi und Lidl sind Aktionsware, die es nur zeitweise gibt. Lidl hatte dabei schon Markenprogramme wie die SteuerSparErklärung und Lexware Taxman im Sortiment. Achte beim Kauf auf das Steuerjahr, nicht auf die Jahreszahl im Namen. WISO Steuer 2026 etwa ist für die Steuererklärung 2025. Ein Programm wie Aldi Steuer 2015 nützt Dir nichts mehr, denn für 2015 kannst Du keine Steuererklärung mehr abgeben.

Welche Steuersoftware brauchst Du für eine Steuererklärung von 2016 oder 2020?

Für 2016 brauchst Du keine Steuersoftware mehr, denn die Frist für die Steuererklärung ist abgelaufen. Im Jahr 2026 kannst Du eine freiwillige Erklärung nur noch für 2022 bis 2025 abgeben, mit Verlustvortrag bis zurück ins Jahr 2019. Die Einzelheiten stehen im Artikel Steuererklärung rückwirkend abgeben.

Für ältere Jahre eignet sich Steuersoftware im Browser, die mehrere Jahre anbietet. SteuerGo bearbeitet 2021 bis 2025, noch ältere Jahre nur nach Rücksprache mit dem Finanzamt. smartsteuer und CHECK24 Steuer bieten 2022 bis 2025 an, einfachELSTERplus 2023 bis 2025. In Mein ELSTER wählst Du das Jahr beim Anlegen der Erklärung. Eine Steuerapp für die Steuererklärung 2020 brauchst Du nur, wenn Du zur Abgabe verpflichtet warst oder einen Verlust feststellen lässt.

Was können WISO, Taxfix, smartsteuer und die anderen Steuerprogramme im Vergleich?

Im Vergleich unterscheiden sich die Steuerprogramme vor allem darin, wo sie laufen, wie Du bezahlst und ob sie Selbstständige abdecken. WISO Steuer kann am meisten, CHECK24 Steuer kostet nichts, und die übrigen Steuererklärungsprogramme liegen dazwischen. Steuerberatungssoftware für Kanzleien, bei Buhl etwa die tax Berater-Edition, gehört nicht in diesen Vergleich.

WISO Steuer und tax kommen beide von Buhl

WISO Steuer läuft als einziges Programm im Vergleich im Browser, als App und als Programm für Windows und Mac. Mit einer Lizenz gibst Du bis zu fünf Steuererklärungen ab. Sie kostet 45,99 Euro einzeln oder 35,99 Euro im Abo, Selbstständige bekommen EÜR, Umsatz- und Gewerbesteuer ohne Aufpreis. Im Handel findest Du sie etwa als WISO Steuer bei Amazon. Achte dort auf die Ausgabe 2026 für die Steuererklärung 2025.

tax kommt vom selben Hersteller und läuft nur unter Windows. Im Abo kostet es ab 15,99 Euro für bis zu fünf Erklärungen. Für Selbstständige brauchst Du tax Professional ab 39,99 Euro, mit 15 Erklärungen und EÜR, Umsatz- und Gewerbesteuer. Auch tax gibt es im Handel, etwa als tax bei Amazon. Alternativen zu WISO Steuer sind neben tax vor allem smartsteuer, SteuerGo und die kostenlose CHECK24 Steuer.

Taxfix ist eine Steuerapp, und Steuerbot gehört inzwischen dazu

Taxfix läuft als App und im Browser und führt Dich mit Fragen durch die Erklärung, ohne Formulare. Du zahlst erst bei der Abgabe, 49,99 Euro einzeln oder 39,99 Euro im Abo. Ein eigenes ELSTER-Konto brauchst Du nicht. Taxfix deckt Angestellte, Studierende, Rentner, Vermieter ohne Umsatzsteuer und Kleinunternehmer ab. Nicht möglich sind etwa Pensionen von Beamten, ausländische Einkünfte und ein ganzjähriger Wohnsitz im Ausland. Mit Taxfix Expert erstellt ein Steuerberater Deine Erklärung für 20 Prozent der Erstattung, mindestens 99,99 Euro. Diese Gebühr fällt auch an, wenn Du Dich am Ende gegen die Abgabe entscheidest.

Steuerbot gehört seit 2023 zu Taxfix und läuft als eigene App weiter. Die Abgabe kostet 39,99 Euro, die Berechnung Deiner Erstattung ist kostenlos.

smartsteuer läuft im Browser, auch auf dem iPhone

smartsteuer gibt es nur online, ohne Download und ohne Abo. Du zahlst 39,99 Euro erst bei der Abgabe und kannst damit fünf Erklärungen im selben Steuerjahr abgeben, etwa für Familie und Freunde. Selbstständige bekommen EÜR, Umsatz- und Gewerbesteuer zum selben Preis. Auf dem iPhone unter iOS öffnest Du smartsteuer einfach im Browser. Der Unterschied zu WISO liegt vor allem in der Form, denn smartsteuer läuft nur im Browser. Preis und Funktionen findest Du direkt bei smartsteuer.

SteuerGo und Lohnsteuer kompakt kommen vom selben Anbieter

SteuerGo und Lohnsteuer kompakt stammen beide von der forium GmbH in Berlin und kosten gleich viel. Eine Steuererklärung kostet 34,95 Euro, drei kosten 89,95 Euro, ein Abo gibt es nicht. Beide laufen im Browser und als App, bezahlt wird erst bei der Abgabe. SteuerGo nimmt auch die Anlagen EÜR, G und S auf, erstellt aber keine Umsatz- oder Gewerbesteuererklärung.

Wundertax hat eigene Angebote für Studierende, Polizei und Bundeswehr

Wundertax kostet 34,99 Euro je Steuererklärung, drei Steuererklärungen 89,99 Euro. Du zahlst erst, wenn Du die Erklärung abschickst. Neben Arbeitnehmern und Selbständigen spricht Wundertax Studierende, Rentner, Expats, Polizei und Bundeswehr gezielt an. Gegenüber Taxfix ist Wundertax im Einzelkauf 15 Euro günstiger. Erfahrungen aus einem unabhängigen Test gibt es von der Stiftung Warentest, dort hatte Wundertax Probleme mit komplexen Fällen. Der kostenlose technische Kundenservice ist montags bis samstags von 9.30 bis 18.30 Uhr erreichbar.

CHECK24 Steuer ist kostenlos und finanziert sich über Werbung

CHECK24 Steuer ist die einzige kostenlose Steuerapp im Vergleich, auch für Ehepaare. Sie läuft als App und im Browser und nimmt laut Anbieter Arbeitnehmer, Studierende, Azubis, Rentner, Kapitalanleger, Vermieter und Selbständige auf. Abgeben kannst Du die Jahre 2022 bis 2025. Geld verdient CHECK24 damit nach eigener Aussage unter anderem mit Werbeeinblendungen.

SteuerSparErklärung und QuickSteuer gibt es zum Herunterladen

Die SteuerSparErklärung ist Software zum Herunterladen. Für das Steuerjahr 2025 kostet sie als Einzelkauf 32,95 Euro, enthält drei Steuererklärungen und läuft unter Windows und auf dem Mac. QuickSteuer von Lexware ist ein Steuerprogramm für Windows und kostet 19,99 Euro für bis zu drei Erklärungen. Für Selbstständige gibt es QuickSteuer Deluxe für 34,99 Euro mit EÜR, Umsatz- und Gewerbesteuer.

Häufige Fragen

Welches Steuerprogramm ist das beste?

Das beste Steuerprogramm ist das, das Deinen Fall abdeckt. Für eine einfache Steuererklärung mit Lohn reichen ELSTER oder die kostenlose Steuerapp CHECK24 Steuer, laut Anbieter Testsieger bei der Stiftung Warentest. Am besten für Selbstständige ist eine Steuersoftware mit EÜR und Umsatzsteuer wie WISO Steuer oder smartsteuer.

Was ist die beste Steuerapp für Angestellte, um Steuern zu optimieren?

Die beste Steuerapp für Angestellte fragt Dich nach allen Werbungskosten, damit Du nichts vergisst. Um Steuern zu optimieren, zählen vor allem Fahrten zur Arbeit, Arbeitsmittel und Fortbildung. Im Test der Stiftung Warentest 2026 schnitten die Apps von CHECK24 Steuer und WISO Steuer laut den Anbietern sehr gut ab.

Gibt es eine kostenlose Steuersoftware?

Ja, als kostenlose Steuersoftware gibt es ELSTER und CHECK24 Steuer, auch für Ehepaare. Für Arbeitnehmer, die allein abgeben und keine Kinder angeben, gibt es außerdem das kostenlose einfachELSTERplus. Die meisten anderen Programme testest Du gratis und zahlst erst bei der Abgabe.

Ist Taxfix besser als ELSTER?

Taxfix ist bequemer, ELSTER ist kostenlos. Taxfix führt Dich mit Fragen durch die Erklärung, braucht kein eigenes ELSTER-Konto und kostet 49,99 Euro, im Abo 39,99 Euro. ELSTER ist besser, wenn Du Formulare und Zeilen selbst findest und nichts zahlen willst.

Gibt es eine App zur Steuererklärung, die speziell für Selbständige in Deutschland empfohlen wird?

Ja, es gibt solche Apps für die Steuererklärung, sie müssen aber die EÜR und die Umsatzsteuer können. Von uns empfohlen sind für Selbständige in Deutschland WISO Steuer, deren Lizenz auch für die App gilt, und smartsteuer im Browser des Smartphones. Die Gewerbesteuererklärung wird bei beiden gleich mit erstellt. Speziell für Kleinunternehmer ohne Umsatzsteuer reicht auch Taxfix.

Welche Steuersoftware ist am benutzerfreundlichsten für Anfänger?

Am benutzerfreundlichsten für Anfänger ist eine Steuersoftware, die mit Fragen statt Formularen arbeitet. Für eine schnelle und einfache Steuererklärung mit Lohn sind CHECK24 Steuer und Taxfix gut geeignet, kostenlos auch einfachELSTERplus. Am besten testest Du zwei Steuerapps kostenlos, bevor Du bei der Abgabe zahlst.

Gibt es Alternativen zu WISO Steuer?

Ja, es gibt mehrere. Vom selben Hersteller wie WISO kommt tax, günstiger und nur für Windows. Im Browser sind smartsteuer, SteuerGo und die kostenlose CHECK24 Steuer Alternativen, zum Herunterladen die SteuerSparErklärung und QuickSteuer.

Kann ich die Kosten für das Steuerprogramm absetzen?

Ja, als Werbungskosten in der Anlage N, Selbstständige setzen sie als Betriebsausgaben ab. Bis 100 Euro im Jahr folgt das Finanzamt Deiner Zuordnung, Du kannst den Preis also ganz ansetzen. Als Arbeitnehmer sparst Du damit nur Steuern, wenn Deine Werbungskosten zusammen über 1.230 € liegen.